تحليلات البيانات الضخمة المدعمة بالذكاء الاصطناعي تُحدث نقلة نوعية في القطاع المالي.
صحيح، تحليلات البيانات الضخمة وتقنيات
الذكاء الاصطناعي أصبحت أدوات حيوية في قطاع الخدمات المالية. فالتحول الرقمي يعني
أن الكميات الهائلة من البيانات المالية يمكن الاستفادة منها بشكل أكبر من خلال
تحليلها واستخدامها لاتخاذ قرارات استراتيجية وتحسين العمليات المالية.إليك بعض الاستخدامات الرئيسية لتحليلات البيانات الضخمة والذكاء
الاصطناعي في القطاع المالي:
·
الكشف عن الاحتيال: يمكن استخدام تقنيات التحليل الضخم للكشف عن أنماط
غير طبيعية أو مشتبه بها في النشاط المالي، مما يساعد في تقليل حدوث عمليات احتيال
مثل الاستخدام غير المصرح به للبطاقات الائتمانية أو التلاعب في السوق المالية.
·
مكافحة غسل الأموال: يمكن استخدام تحليلات البيانات الضخمة لتحليل
النمط السلوكي للعملاء والمعاملات المالية، وبناء نماذج تنبؤية لتحديد الأنشطة
المشتبه فيها وغسل الأموال، مما يساعد المؤسسات المالية في الامتثال للتشريعات
المالية وتقليل المخاطر المرتبطة بالتلاعب المالي غير المشروع.
·
التدقيق والامتثال: يمكن استخدام التحليلات الضخمة والذكاء الاصطناعي
لتسهيل عمليات التدقيق الداخلي والخارجي، وضمان الامتثال للمعايير المالية
والقوانين واللوائح المعمول بها. يمكن أيضًا استخدام هذه التقنيات لتحسين العمليات
التنظيمية وتقليل التكاليف المرتبطة بالامتثال.
·
الحوكمة والتحقيقات المالية: يمكن استخدام تحليلات البيانات الضخمة
والذكاء الاصطناعي لتحسين الحوكمة المؤسسية ورصد الأنشطة المشبوهة وتحقيقات
الاحتيال المالي. يمكن تطبيق تقنيات التعلم الآلي وتحليل الشبكات لربط المعلومات
وتحليلها بشكل أكبر لكشف الخروقات ومخاطر الأمن المالي.
تلك الحلول والتقنيات تساهم في تحسين
الكفاءة والتحكم في المخاطر في المؤسسات المالية، وتمكنها من تلبية متطلبات
الامتثال المتغيرة والتكيف مع التحولات الرقمية في القطاع المالي.
في النظام المالي عامة ، يُعتبر الكشف عن عدد حالات الاحتيال المالي والإبلاغ عنها وتقليلها
واحدًا من أهم التطبيقات العملية لتحليلات البيانات الضخمة. كما تزايدت معدلات
التهديدات الأمنية السيبرانية بشكل كبير في السنوات الأخيرة نظرًا للتكنولوجيا
المتقدمة المعتمدة. ومع ذلك، فإن تقنيات الذكاء الاصطناعي تساعد في تحليل كميات
ضخمة من المعاملات اليومية في غضون دقائق معدودة، وهذا يساعد في تحديد الأنشطة
المالية المشبوهة على الفور ويساعد الجهات التنظيمية في التحقيق في حالات غسل
الأموال المحتملة. بالإضافة إلى ذلك، تساهم تحليلات البيانات الضخمة وتقنيات
الذكاء الاصطناعي في تحسين الممارسات التقليدية التي تم اعتمادها على مر السنين
وتمكين المؤسسات من تقديم قيمة أكبر لعملائها من خلال تزويد الجهات التنظيمية
بالأدوات اللازمة والبنية التحتية المتقدمة.
وفي ضوء الضغوط الكبيرة التي تواجهها شركات
التدقيق حاليًا لتحسين عمليات التدقيق، تساعد تقنيات الذكاء الاصطناعي في تحليل
مجموعات بيانات أكبر، مما يساهم في اكتشاف الأخطاء ويمكّن المدققين من التركيز على
المجالات ذات المخاطر العالية خلال عملية التدقيق.
تم توظيف تحليلات البيانات الضخمة والذكاء
الاصطناعي بشكل كبير في مجالات الحوكمة والامتثال، وهي تلعب دورًا أساسيًا في نجاح
القطاع المالي على المدى الطويل. بفضل دمج التقنيات المدعومة بالذكاء الاصطناعي في
عمليات الامتثال، يمكن للشركات والحكومات تحسين الكفاءة وتقليل التكاليف وإجراء
مراجعة شاملة لعمليات الحوكمة، بالإضافة إلى تحديد المجالات القابلة للتحسين
واتخاذ الإجراءات المناسبة.
منصة FinTAQ للحلول والخدمات المالية التابعة لشركة بريسايت تمتاز بقدرتها على دمج
تحليلات البيانات الضخمة وتقنيات الذكاء الاصطناعي المتقدمة. تركز هذه المنصة على
تحديد الانحرافات المالية وتصنيف المخاطر من خلال مطابقة مجموعات كبيرة من أنماط
البيانات. تستخدم المنصة أيضًا تحليلًا وأتمتةً متقدمةً لمجموعات ضخمة من البيانات
باستخدام الذكاء الاصطناعي ومدخلات الخبراء، مما يمنح الشركات والجهات التنظيمية
الأدوات المناسبة للكشف عن الانحرافات المالية ومعالجتها وتحليل الاتجاهات السائدة
وإجراء عمليات التدقيق.
تعتمد منصة FinTAQ على تحليل متقدم للروابط العميقة ونماذج الذكاء الاصطناعي المجمعة
للكشف عن المعاملات المالية السرية. وهذا يساهم في مكافحة الاحتيال والفساد
ويمكنها التعامل مع المعاملات المالية المعقدة واللوائح التنظيمية وإجراءات
العناية الواجبة والامتثال والحوكمة.
في سياق آخر، يقدم منصة FinTAQ التي تتبعها شركة بريسايت العديد من الميزات المتقدمة في مجال اكتشاف
الاحتيال والامتثال. فعلى سبيل المثال، يمكن للمنصة تحليل الوثائق التي يقدمها
المستخدمون والكشف بسرعة عن حالات اختراق عناصر الهوية المختلفة. تتضمن هذه
الميزات القدرة على كشف عدم تطابق الأنماط والعيوب الناجمة عن استخدام برامج مثل
الفوتوشوب، وعدم تطابق الرموز الشريطية والمواصفات الوجهية، وغيرها.
بالإضافة إلى ذلك، يمكن لإشعارات مكافحة
غسل الأموال في المنصة تحديد حالات غسل الأموال المحتملة وتصعيدها، واكتشاف خطط
التهرب الضريبي في النظام المالي وقطاع الأصول الرقمية. وقد عقدت شركة بريسايت
شراكة مع جهاز في دولة الامارات للمحاسبة لتوفير منصات ذكاء اصطناعي تساعد على
تحقيق مبادئ والشفافية والنزاهة في الجهات الحكومية.
تعمل منصتنا للتحليلات الشاملة على جمع
البيانات من أنظمة التدقيق ومكافحة الفساد والإفصاح المالي، وتوفر عملية تدقيق
شاملة ومتكاملة باستخدام الذكاء الاصطناعي. وقد تم تطبيق نماذج خاصة لتحديد تضارب
المصالح باستخدام البيانات الضخمة، بالإضافة إلى دور المنصة في وضع أسس واضحة
للشفافية المؤسسية.
شركة بريسايت ستواصل جهودها في مساعدة عملائها في القطاع المالي على الاستفادة من فرص تحليلات البيانات الضخمة المدعومة بالذكاء الاصطناعي، وتعزيز التزامها بتعزيز المبادئ الأخلاقية والقواعد المهنية في هذا المجال.